Valutna izpostavljenost
Ocenimo delež premoženja v tujih valutah in predlagamo varovalne instrumente, ki so sorazmerni s tvojim dejanskim tveganjem — ne predragi, ne premalo zanesljivi.
Storitev
Katera tveganja nosi tvoje premoženje, ki jih še nisi poimenoval?
Upravljanje tveganj ni panično odzivanje — je sistemsko načrtovanje pred tem, ko pride do škode.
Od identifikacije do odziva
Vsak portfelj nosi tveganja, ki jih ni vedno enostavno videti: previsoka koncentracija v eni valuti, odvisnost od enega poslovnega partnerja, nerešena vprašanja dedovanja, ki bi ob nepričakovanem dogodku premoženje blokirala za leta. Studio Mlakar izvede poglobljeno analizo tvojih izpostavljenosti — ne le naložbenih, ampak tudi poslovnih, pravnih in likvidnostnih. Rezultat je pisna ocena tveganj z razvrstitvijo po resnosti in priporočili za vsak sklop posebej. Nato skupaj določimo prioritete in postopoma uvedemo ukrepe, ki so sorazmerni s tvojim profilom.
Kaj pokriva analiza tveganj
Pregled ni zgolj finančni — gledamo celotno sliko.
Koncentracijsko tveganje
Premoženje, ki je preveč skoncentrirano v enem naložbenem razredu ali sektorju, je ranljivo. Pokažemo, kje so točke ranljivosti, in predlagamo diverzifikacijo z logiko.
Likvidnostna analiza
Nekatere naložbe so vredne — a nelikvidne. Preverimo, ali bi tvoje premoženje v primeru urgentne potrebe v roku 30, 60 ali 90 dni omogočilo dostop do zadostnih sredstev.
Dednopravna tveganja
Odsotnost jasnih nasledstvenih dokumentov je eno najpogostejših, a najredkeje naslovljenih tveganj. Preučimo obstoječe dokumente in opozorimo na vrzeli, ki bi jih sodišče lahko razlagalo drugače, kot si nameraval.
Kdaj je pametno začeti?
Tveganj ne zmanjšamo zatem, ko se materializirajo — zmanjšamo jih prej. Analizo priporočamo ob vsakem večjem življenjskem ali poslovnem prehodu: pred prodajo podjetja, ob dedovanju, ob spremembi davčnega rezidentstva, ob poroki ali razvezi. Ni pa nujno čakati na spremembo: letni pregled tveganosti je dobra praksa za vsakogar s premoženja vrednega varovanja. Studio Mlakar ti po analizi ni vsiljen — naše priporočilo je tvoje, nadaljnji koraki so tvoja odločitev.
Začni z brezplačnim pregledom tveganosti
Pošlji nam kratek opis svojega profila in v 48 urah te kontaktiramo.
Zahtevaj pregled